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고객확인절차(KYC)
고객확인절차(KYC; Know Your Customer)는 고객의 신원을 식별하고 확인하는 (verify) 업무절차를 뜻한다. 모든 회사는 대리인･컨설턴트 등과 업무를 시작할 때에도 이 절차를 거쳐야 한다. 이는 특히 은행･보험･수출금융 등 금융업무절차나 자금세탁 방지 (AML; Anti-Money Laundering) 규제에서 자주 거론된다.
고객확인절차의 목적
주로 은행이 자금세탁 행위 등의 범죄 요소로 악용되는 것을 예방하는 것이다. 은행은 고객과의 금융 거래를 더 잘 이해함으로써 고객의 리스크를 더 건전하게 관리할 수 있다.
연관검색어 : 가상통화, 비트코인
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출처 : 한국은행
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